Notowana na tradycyjnym parkiecie giełda kryptowalut Coinbase, przystała na ugodę z amerykańskim regulatorem. W jej efekcie platforma zapłacić ma ogromną karę, a także wesprzeć program AML kwotą 50 milionów dolarów.
Zakończenie sprawy Coinbase
Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (NYDFS) osiągnął z giełdą Coinbase istotne porozumienie. 4 stycznia zapadła decyzja, iż giełda zapłaci 50 milionów dolarów grzywny oraz zainwestuje taką samą kwotę w poprawę swojego programu dotyczącego zgodności.
Przedmiotem sporu pomiędzy instytucjami były przepisy dotyczące usług finansowych i bankowości, jakie panują w stanie Nowy Jork. Według przedstawicieli regulatora, giełda borykała się z licznymi problemami dotyczącymi braków zgodności z wymogami dotyczącymi przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML).
Przedstawiciele NYDFS sprawę komentują tymi słowy:
„Coinbase przyznał się do swoich uchybień w tym zakresie wobec Departamentu. Ponadto niektóre z tych problemów były znane Coinbase od co najmniej 2018 roku, zasygnalizowane poprzez zarówno wewnętrzne oceny, jak i zewnętrzne przeglądy, w tym badania przeprowadzone przez Departament. Chociaż Coinbase pracował nad poprawą tych problemów, jego postępy były powolne: postęp w niektórych obszarach nie nastąpił do niedawna, a prace pozostają nierozstrzygnięte do chwili obecnej”.
Niezadowalający poziom weryfikacji
Jednym z głównych problemów giełdy miały być procesy związane z tworzeniem nowych kont użytkowników. Zdaniem przedstawicieli Departamentu Usług Finansowych, dynamiczny wzrost liczby użytkowników giełdy, stał się pewnym momencie utrudnieniem. Nowo otwierane konta nie były wystarczająco weryfikowane, co miało bezpośredni wpływ na naruszenie przepisów dotyczących AML. Według nowojorskiego regulatora, dotyczyć to mogło aż 100.000 transakcji, które w trakcie postępowania nazwane zostały alertami.
Sprawę tą podsumował także główny dyrektor prawny Coinbase, Paul Grewal:
„Jesteśmy dumni z naszego zaangażowania w przestrzeganie przepisów, ale jesteśmy również gotowi przyznać, gdzie upadliśmy, w tym płacąc kary i ciężko pracując, aby naprawić problemy”.
Coinbase wyprzedza Bitcoina pod względem wzrostów
Publikacja owej informacji wywołała prawdziwy rajd na akcjach COIN. W zaledwie kilka godzin po werdykcie, wartość spółki wzrosła o 13,1%. W porównaniu do rynku kryptowalut, w tym samego Bitcoina, jest to wynik wręcz fantastyczny. Mimo to COIN nadal pozostaje blisko 91% poniżej swojego All Time High. Jego cena w chwili pisania tego tekstu wynosi dokładnie 38,18 USD.
