Bank Centralny Zjednoczonych Emiratów Arabskich ogłosił surowe kary dla tych, którzy próbują działać w dziedzinie aktywów wirtualnych bez wymaganej licencji. Decyzja ta stanowi kluczowy krok w wysiłkach ZEA na rzecz wyrzucenia nielegalnych graczy z kręgu finansowego.
Kryptowaluty – tak, pranie pieniędzy – nie!
Irina Heaver, wybitna prawniczka reprezentująca ZEA wyjaśniła, że nowe wytyczne są częścią szeroko zakrojonego planu emirackiego banku centralnego, mającego na celu wypchnięcie kraju z „szarej listy” wiązanej z potencjalnym praniem brudnych pieniędzy.
Ostatnie wytyczne, opublikowane przez Bank Centralny Zjednoczonych Emiratów Arabskich (CBUAE) we współpracy z innymi organami nadzorczymi, wyznaczają jasne sankcje dla dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP), którzy działają na terenie kraju bez odpowiednich uprawnień.
Krajowy Komitet ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Zwalczania Finansowania Terroryzmu oraz Finansowania Organizacji Nielegalnych (NAMLCFTC) i CBUAE, dnia 6 listopada, opublikowali listę „czerwonych flag” dla VASP. Znajdują się na niej wszelkie przejawy braku odpowiednich licencji, obietnice marzeń, zanik komunikacji oraz inne oznaki, które mogą wskazywać na potencjalne zagrożenia.
Surowe podejście do nielegalnych działań
Zgodnie z nowymi dyrektywami, organy nadzoru oczekują od wszystkich instytucji finansowych, przedsiębiorstw i podmiotów niefinansowych, które posiadają licencje, a także od VASP z licencjami, by zgłaszały wszelkie podejrzane transakcje. Jak podkreśla poradnik:
„Wszelkie incydenty związane z nielegalną działalnością wirtualnych aktywów można zgłaszać za pomocą mechanizmów sygnalizowania nieprawidłowości, wspierając w ten sposób organy nadzoru w ich wysiłkach na rzecz utrzymania praworządności i ochrony systemu finansowego ZEA”.
W nowych przepisach bank centralny zaznaczył również, że VASP, które działają na terenie Zjednoczonych Emiratów Arabskich bez niezbędnej licencji, będą podlegać „środkom zarówno karnym, jak i finansowym, obejmującym sankcje wobec przedsiębiorstwa, jego właścicieli oraz kadry zarządzającej”. Ponadto zaznaczono, że instytucje finansowe, przedsiębiorstwa i licencjonowani VASP, które współpracują z nielegalnymi VASP, również staną w obliczu represji ze strony organów ścigania.
Kryptowaluty częścią przejrzystego systemu
W oświadczeniu prasowym gubernator CBUAE i przewodniczący NAMLCFTC, Khaled Mohamed Balama przyznał, że nowe wytyczne pojawiają się w momencie, gdy aktywa cyfrowe stają się coraz bardziej powszechne. Dyrektor CBUAE podkreślił, że wraz z rozwojem gospodarki cyfrowej, intensyfikuje się walka z wszelkiego rodzaju oszustwami finansowymi. Balama zapewnił, że owa inicjatywa wspiera integralność systemu finansowego Zjednoczonych Emiratów Arabskich.
Komentując tę aktualizację, prawniczka ZEA, Irina Heaver kolejny raz pokreśliła, że nowe wytyczne stanowią część szerszych działań podejmowanych przez Zjednoczone Emiraty Arabskie, mających na celu usunięcie ich z „szarej listy” FATF. Jest to wyraz zobowiązania kraju do wyeliminowania luk w swoich mechanizmach przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF), zgodnie z ustalonymi ramami czasowymi.
